IVA em dia
Quanto IVA estás a acumular neste trimestre, quanto ainda vais acumular até ao fim dele, até quando o tens de pagar e quanto deves pôr de lado por semana para nunca seres apanhado de surpresa.
O problema que isto resolve
O IVA do trimestre chega sempre como surpresa: durante três meses o dinheiro entra na conta misturado com as vendas, e no fim tens de entregar ao Estado uma parte que nunca foi tua. O IVA em Dia mostra-te, a qualquer momento, quanto já acumulaste do trimestre atual, quanto é provável que ainda acumules nos meses que faltam e quanto deves guardar por semana até ao prazo — para o pagamento deixar de doer.
Fica na página ⭐ Extras, no cartão IVA em Dia (secção «Fiscal · calendário»).
app.osocio.pt/extras · IVA em DiaO que o cartão te mostra
| Linha | O que significa | Origem |
|---|---|---|
| IVA liquidado nas vendas | O IVA que cobraste aos clientes neste trimestre até hoje, somado das tuas faturas. As notas de crédito já abatem automaticamente (entram negativas). | real — vem do teu SAF-T |
| IVA dedutível estimado | A parte que esperas recuperar com o IVA das tuas compras, calculada com a percentagem que tu definiste. Sem premissa tua, assume 0 € — o cenário conservador (pior caso). | tu — premissa tua |
| Projeção: a entregar até [data] | A estimativa do que vais pagar — o liquidado até hoje, mais o que ainda vais liquidar até ao fim do trimestre, menos a dedução — com a data limite de pagamento. | estimado |
| Semanas até ao prazo | Quantas semanas faltam para a data limite de pagamento. | estimado |
| Ainda por faturar neste trimestre (projeção) | O IVA que é provável que ainda liquides nos meses do trimestre que ainda não acabaram. Por baixo vês a conta mês a mês e a base usada em cada um (ver abaixo). | estimado |
| 💰 Guarda por semana até lá | A provisão semanal sugerida: o valor a entregar dividido pelas semanas que faltam. | estimado |
Se o prazo já passou ou vence hoje, em vez da provisão semanal vês o aviso «⚠️ Prazo vencido/a vencer hoje — prepara o total». E o trimestre anterior nunca desaparece em silêncio: o cartão mostra sempre a obrigação anterior com o respetivo estado — a vencer, ⚠️ vence hoje ou ⚠️ prazo ultrapassado — com o IVA liquidado desse trimestre.
Como é feita a projeção dos meses que faltam
A meio do trimestre, o IVA liquidado até hoje é só uma parte da conta. Para os meses que ainda não fecharam, o cartão estima o IVA de cada um e diz-te sempre que base usou:
- mesmo mês do ano passado × crescimento medido — se tens o SAF-T do ano anterior carregado, usa o IVA desse mês ajustado pelo crescimento que a previsão do simulador mediu nos teus números;
- média dos meses já faturados do trimestre — se não há ano anterior, repete a média do que já faturaste neste trimestre;
- sem dados — assumido 0 € — quando não há base nenhuma, o mês entra a zero e a projeção fica curta; carrega mais histórico (capítulo 2) para melhorar.
O mês em curso, mesmo incompleto, já conta com o que faturaste até hoje — só a parte que falta é estimada.
Como configurar (2 minutos, uma vez)
Entra em ⭐ Extras no menu da aplicação e desce até ao cartão IVA em Dia. O cartão calcula tudo sozinho a partir do teu SAF-T — sem configurares nada, já vês o IVA liquidado do trimestre e a projeção.
app.osocio.pt/extrasNo campo «% de IVA dedutível estimado» (0 a 100), escreve quanto do IVA que cobras costumas recuperar com o IVA das tuas compras (ingredientes, equipamento, serviços). Não sabes? Pergunta ao teu contabilista qual é a tua percentagem habitual — ou deixa em branco e o cálculo assume 0%, ou seja, o pior cenário. Carrega em «Guardar % e recalcular →»; para voltares ao cenário conservador, deixa o campo vazio e grava.
Em «Regime de IVA» escolhe Trimestral (o mais comum na restauração) ou Mensal (obrigatório acima de 650 mil € de faturação por ano) e carrega em «Guardar regime →». No regime mensal o cartão passa a olhar para o mês em curso em vez do trimestre, e o calendário mostra o IVA todos os meses. Se não tens a certeza, o teu contabilista sabe.
O prazo e o calendário fiscal
No regime trimestral, o teu contabilista entrega a declaração até ao dia 20 do segundo mês seguinte ao fim do trimestre e o pagamento faz-se até ao dia 25. O cartão usa a data do pagamento — é essa que interessa à tesouraria:
| Trimestre | Prazo de pagamento |
|---|---|
| 1.º trimestre (jan–mar) | 25 de maio |
| 2.º trimestre (abr–jun) | 25 de agosto |
| 3.º trimestre (jul–set) | 25 de novembro |
| 4.º trimestre (out–dez) | 25 de fevereiro do ano seguinte |
No regime mensal, a lógica é a mesma mês a mês: o IVA de agosto paga-se até 25 de outubro.
Por baixo do valor a entregar tens ainda o calendário fiscal com os próximos 8 eventos, todos marcados como estimado:
- IVA — dia 25 de fevereiro, maio, agosto e novembro (o trimestre anterior); no regime mensal, dia 25 de todos os meses (o mês anterior);
- Retenções IRS/IRC — dia 20 de todos os meses (o mês anterior);
- Segurança Social — entre os dias 10 e 20 do mês seguinte (até 25 se a empresa aderiu ao SCC em 2026; de 2027 em diante, de 1 a 25). O calendário marca o dia 20, o limite comum.
O que fazer com o valor sugerido
- Todas as segundas-feiras, transfere a provisão semanal sugerida para uma conta à parte — uma subconta ou conta poupança do próprio banco serve. Quando o dia 25 chegar, o dinheiro está lá.
- Antes de pagar, confirma o apuramento com o teu Contabilista Certificado: a dedução real depende das compras documentadas e dos ajustamentos que só ele apura na declaração.
- Se o cartão disser «IVA a recuperar» (a tua premissa de dedução superou o liquidado): é um cenário raro — fala com o contabilista antes de contar com esse dinheiro.
A provisão semanal aparece também, todos os meses, por baixo das 3 decisões do mês — no Telegram, no email ou na app.
Perguntas frequentes
De onde vem o valor do IVA liquidado?
Das tuas próprias faturas: é a soma do IVA de todas as faturas do trimestre corrente no SAF-T que carregaste. É um valor real, não uma estimativa — e as notas de crédito entram negativas, abatendo naturalmente ao total.
Que percentagem de dedução devo usar?
A que o teu contabilista te indicar como habitual no teu restaurante — depende de quanto compras com IVA dedutível. Sem essa informação, deixa o campo vazio: a app assume 0% e mostra-te o pior cenário, que é sempre a forma mais segura de planear.
A projeção dos meses que faltam parece alta (ou baixa).
Vê a base indicada ao lado de cada mês. Se diz «média dos meses já faturados», o cartão não tem o ano passado para comparar — carrega o SAF-T do POS do ano anterior e a projeção passa a usar a tua sazonalidade real. Se diz «sem dados — assumido 0 €», o trimestre ainda não tem nenhum mês faturado na base.
Estou no regime mensal de IVA. Este cartão serve-me?
Sim: escolhe Mensal em «Regime de IVA» e grava. O cartão passa a calcular o mês em curso, com o prazo a dia 25 do segundo mês seguinte, e o calendário mostra o IVA todos os meses.
O cartão diz «Sem faturação neste período». O que se passa?
Significa que não há faturas do trimestre (ou do mês) atual no SAF-T carregado. Se vendeste e não aparece nada, o mais provável é o SAF-T estar desatualizado — exporta o ficheiro novo do teu POS e carrega-o de novo (capítulo 2).